副業せどり8年目のhiroです。
気づけば、もう6月末。2026年も半分が終わります。新NISAを始めた人にとって、この区切りは**「中間チェック」にちょうどいいタイミング**です。
投資はつい「設定したら放置」になりがちで、それ自体は悪いことではありません。むしろ放置できることが新NISAの強みです。ただ、半年に一度だけ、仕組みがちゃんと回っているかを点検すると、下半期に慌てずに済みます。今回は相場の予想はしません。「積立ペース・銘柄・枠」の3つを点検するだけの、地味だけど効くふりかえりを、初心者〜中級者向けにまとめます。
※本記事は一般的な情報の整理であり、特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資は最終的にご自身の判断と責任でお願いします。制度内容・数値は時期により変わるため、最新情報は公式でご確認ください。
💡 「始めたけど、その後ちゃんと見てない」人は意外と多いです。半年に一度でも点検できているあなたは、続けられる側の少数派です。
まず「年間の枠」をどれくらい使ったか確認する
新NISAの非課税枠は、年間360万円（つみたて投資枠120万円＋成長投資枠240万円）です。この枠は1年単位で、使い切らなかった分は翌年に繰り越せません（生涯の上限1,800万円とは別の話です）。
だからまず見るのは、**「上半期で枠をどのくらい使ったか」**です。
- 毎月コツコツ積立している人 → 半年でつみたて枠の半分前後を使っているはず。計画どおりならOK
- 余力があって枠を多めに使いたい人 → 下半期にどう配分するかをここで考えておく
ポイントは「枠を埋めること」自体を目的にしないこと。無理なく続けられる金額が最優先で、枠は「使えたら使う」くらいの感覚で十分です。私自身も、生活や事業を圧迫しない範囲で淡々と積み立てる方針を変えていません。
